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質問 48 
- A. Option C
- B. Option B
- C. Option A
- D. Option D
正解: D
質問 49
政府は、すべての金融機関が顧客から特定の情報を取得することを要求する新しいマネーロンダリング防止法を制定しました。
コンプライアンスを確保するために、この管轄区域にある機関はどのステップをとるべきですか？
- A. すべての顧客から必要な情報が自動的に取得されるようにシステムを変更します
- B. 必要な情報を提供するよう顧客に求める通知を送信します
- C. 手順を変更して、必要な情報の取得を要求します
- D. 必要に応じて手順とシステムを変更し、従業員のトレーニングを提供する
正解: B
質問 50
テロ資金に対する脆弱性として、テロ資金供与の抑制に関する声明の中でヴォルフスブルクグループが引用したものは何ですか？
- A. Alternative remittance
- B. Private banking
- C. Correspondent banking
- D. Trade finance
正解: A
質問 51
最近の活動をレビューする際に、複数の顧客がそれぞれ同じ金額をはるかに頻繁に送金している送金業者のコンプライアンス担当者。
機関はどのように対応すべきですか？
- A. すぐに顧客に連絡し、なぜ頻繁に送金するのかを尋ねます
- B. さらなる調査を実施して、これが本当に疑わしい活動であるかどうかを判断します
- C. 疑わしいトランザクションレポートを提出する
- D. これらの顧客への送金は今後処理しないように窓口に指示します
正解: B
解説:
Explanation
"The decision of whether or not to file a suspicious transaction report (also known as a suspicious activity report or SAR in the United States) often involves weighing the aggravating and mitigating factors arising from the research conducted during the investigative process. Financial institutions should draft procedures that document the factors to consider when determining whether a suspicious transaction report (STR) is appropriate."
質問 52
金融機関は、ビジネスの性質と目的、およびその正当性をどのように検証できますか？
- A. 会社の最新の監査済みレポートおよびアカウントのコピーを確認する
- B. 会社のWebサイトを確認する
- C. 企業検索またはその他の商業調査を実施して、その機関が解散または解散の過程にない、または進行中でないことを確認する
- D. パブリックおよびプライベートデータベースにアクセスするなど、独立した情報検証プロセスを使用する
正解: D
質問 53
金融行動タスクフォース（FATF）スタイルの地域団体は、メンバーがマネーロンダリングやテロ資金調達と闘うのを助けるために何をしていますか？
- A. FATFの推奨事項を実施する際にメンバーに技術支援を提供します。
- B. マネーロンダリング防止およびテロ資金供与に関連する加盟国の金融機関を監督
- C. 加盟国がFATFの基準と推奨事項に違反するエンティティにペナルティを科すのを支援します
- D. 彼らは、マネーロンダリング対策やテロ資金調達以外の懸念事項についてメンバーと協力しています
正解: B
質問 54
金融行動タスクフォース（FATF）スタイルの地域団体は、メンバーがマネーロンダリングやテロ資金調達と闘うのを助けるために何をしていますか？
- A. 加盟国がFATFの基準と推奨事項に違反するエンティティにペナルティを科すのを支援します
- B. 彼らは、マネーロンダリング対策やテロ資金調達以外の懸念事項についてメンバーと協力しています
- C. マネーロンダリング防止およびテロ資金供与に関連する加盟国の金融機関を監督
- D. FATFの推奨事項を実施する際にメンバーに技術支援を提供します。
正解: D
質問 55
銀行は、認可された会社への機器の販売を参照する電信送金を受け取ります。銀行の運用チームは、認可された会社の参照を削除し、電信送金の処理を許可します。これはどのような種類の活動の説明ですか？
- A. ワイヤーストリッパー
- B. Uターン支払い
- C. Layering
- D. 支払いの誤用をカバーする
正解: D
質問 56 
- A. Option C
- B. Option B
- C. Option A
- D. Option D
正解: D
質問 57
個人が一般的に管理されていないように見えるアカウントを介して相殺される利益と損失およびポジションの移動を生成する複数のアカウントを介した取引の用語は何ですか？
- A. ウォッシュトレーディング
- B. ネット取引
- C. Ponziスキーム
- D. 市場操作
正解: A
解説:
Explanation
"'Wash trading' through multiple accounts generates offsetting profits and losses and transfers of positions between accounts that do not appear to be commonly controlled"
質問 58
アカウント（PTA）経由の買掛金は、通常の外国のコルレス口座とどのように異なりますか？
- A. 顧客は、米ドルでのカバー支払いを使用して身元を隠すことができます
- B. お客様は、OFACなどの制裁リストの審査について心配する必要はありません。
- C. 顧客はコルレス銀行に直接連絡して電信送金を送信できます
- D. 顧客はコルレス銀行の資金を直接管理することができます
正解: B
解説:
説明
説明/参照：
Pay-Through、Pass Through、およびPass-Byアカウント|定義と概要ペイスルーアカウント（PTA）は、パススルーアカウントまたはパスバイアカウントとも呼ばれます。これらの種類の口座は、米国の金融機関が銀行商品として提供し、外国の金融会社が顧客に米国の金融システムへのアクセスを提供するために使用されます。
ペイスルースルーアカウント（PTA）は、米国にある銀行が他の機関（多くの場合、外国銀行）の顧客に小切手を書く特権を拡張するためのデマンドデポジットアカウントです。
PTAアカウントは、銀行の規制当局にとって懸念事項です。なぜなら、アカウントを提供する銀行または代理店は、最終顧客が自分の顧客と同じレベルの精査を受けない可能性があるからです。これらの懸念は、愛国者法のタイトル3A、特にセクション311（b）（4）で対処されました。
外国の金融機関は、「パススルー」または「パスバイ」アカウントとも呼ばれるPTAを使用して、顧客に米国の銀行システムへのアクセスを提供します。一部の米国の銀行、エッジおよび契約企業、および
U.S。外国の金融機関の支店や代理店（総称して米国の銀行と呼ばれます）は、これらの口座を外国の金融機関へのサービスとして提供しています。法執行機関は、マネーロンダリングやその他の違法行為のリスクは、適切に管理されていないPTAの方が高いと述べています。
通常のコルレス銀行口座と「ペイスルー口座、パススルー口座、またはパスバイ口座」の違いは何ですか？
ペイスルースルー、パススルー、またはパスバイアカウントを使用すると、外国の金融会社は米国で対応するアカウントを作成できます。ただし、外資系銀行は、米国の取引の実施に関心がある可能性のある外国の顧客にも小切手を提供しています。これらの外国の顧客は、小切手を作成して口座から引き出したり、口座に預金したりすることができます。
一般に、外国銀行のこれらの外国の顧客は、マネーロンダリング防止スクリーニングの対象ではありませんが、最終的には米国の金融システムに完全にアクセスできます。
より高いマネーロンダリングリスク
その性質に基づいて、支払い可能なアカウント、パススルーアカウント、およびパスバイアカウントは、マネーロンダリングリスクの懸念が高まると見なされます。
危険因子
米国銀行は通常、小切手やその他の口座を開設したい国内顧客に要求するのと同じPTAのデューデリジェンス要件を実装していないため、PTAはリスクが高くなる傾向があります。
たとえば、一部の米国の銀行は、顧客（外国の金融機関の顧客）を介して支払人が記入した署名カードのコピーを要求するだけです。その後、これらの米国の銀行は、外国の金融機関のPTAを介して、数千のサブアカウントの小切手および通貨預金を含むその他の取引を処理します。ほとんどの場合、PTAを使用する個人およびビジネスのサブアカウント所有者に関する情報を取得または確認するために、独立した努力はほとんどまたはまったく費やされません。
外国の金融機関によるPTAの使用は、米国の銀行による不適切な監視と相まって、マネーロンダリングや関連する犯罪行為を含む不健全な銀行業務を促進する可能性があります。マネーロンダリングまたはテロ資金調達、OFAC違反、およびその他の重大な犯罪を促進する可能性は、米国の銀行がその最終ユーザー（すべてまたはほとんどが米国外にいる）の取引を特定して適切に理解できない場合に増加します。外国特派員のアカウント。違法な目的で使用されるPTAは、刑事および民事罰金および罰金、銀行の担保の差し押さえまたは没収、および評判への損害で銀行に重大な財政的損失をもたらす可能性があります。
質問 59
国間のAML協力は、どの3つの公式ゲートウェイで構成されていますか？
- A. バーゼル委員会
- B. 相互法的支援条約（MLAT）
- C. Financial Intelligence Units（FIU）間の通信
- D. 監視チャネル
正解: B,D
質問 60
マネーロンダリング防止コンプライアンスプログラムを組織の文化に効果的に組み込むために必要な重要な要素は次のとおりです。
- A. レコード保持ポリシー。
- B. 査読。
- C. 継続的なトレーニング。
- D. 内部監査。
正解: C
質問 61
疑わしい取引レポートの裏付け文書の金融機関による法執行機関への開示に関して、真実は何ですか？
- A. ドキュメントはメールを使用してできるだけ早く提供する必要があります
- B. 金融機関は、アカウント所有者にリクエストを通知できます
- C. リクエストが法執行機関の代表者からのものであることを確認します
- D. リリースされたすべてのドキュメントのコピーもアカウント所有者の弁護士に提供する必要があります
正解: C
質問 62
OFACが発行した規制はどの事業体に適用されますか？ （2つ選択してください。）
- A. 外国の輸出入会社
- B. 米国の銀行と取引する仲介業者
- C. 米国銀行の海外子会社
- D. 外国銀行の米国支店
- E. 米国の顧客を持つ外国銀行
正解: B,C
質問 63
マネーロンダラーが預金取扱機関で使用できる配置方法は何ですか？
- A. アカウント間で大量の送金を行う
- B. マネーロンダラーの口座から大量の現金を引き出す
- C. マネーロンダラーの口座への現金の入金
- D. レジの小切手とマネーオーダーをマネーロンダラーの口座に預ける
正解: D
質問 64
顧客は15,000ドル相当のチップをカジノに持ち込み、さまざまなゲームをプレイします。顧客は残りのすべてのチップを償還し、収益の無関係な第三者への電信送金を要求します。
マネーロンダリングを示す2つの赤い旗とは何ですか？ （2つ選択してください。）
- A. 15,000ドル相当のチップをカジノに持ち込む
- B. 残りのチップをすべて引き換えるお客様
- C. 関係のない第三者への電信送金のリクエスト
- D. キャッシュアウトする前にさまざまなゲームをプレイする
正解: B,C
質問 65
銀行Aは、ニューヨーク市の銀行の特派員口座に500万ドルを保有する非米国（米国）の銀行です。ワールドワイドテロリストシンジケート（WTS）は、銀行Aの米国以外の支店に100万ドルの口座を持っています。
米国政府は、WTSに対する没収措置を開始しました。
発行差し押さえ令状に基づいて、米国が米国愛国者法に基づきどのような行動を取る可能性がありますか？
- A. 米国の銀行Aの特派員口座から100万ドルを差し押さえます。
- B. 米国のSeize Bank Aの500万ドル相当の口座。
- C. WTSの口座が置かれている銀行Aの米国以外の支店から500万ドルを押収します。
- D. 銀行Aの米国以外の支店でWTSの100万ドルの口座を差し押さえます。
正解: B
質問 66
オフショア会社は、別々の管轄区域にある4つの同等のパートナーによって所有されています。あるパートナーは、残りの3人のパートナーに有利なように実行された認証委任状を提示し、すべてのパートナーに代わって銀行口座を開設するように要求します。大量のデポジットが保留されているため、彼はこれを迅速に行う必要があります。口座開設担当者は、銀行のマネーロンダリング防止担当者に連絡して助言を求めます。マネーロンダリング防止担当者は、最初のステップとして次のうちどれをアドバイスすべきですか？
- A. Egmont Groupに不審なトランザクションレポートを提出します。
- B. 入金元を確認します。
- C. すべてのパートナーの身元を確認します。
- D. 適切なFinancial Intelligence Unitで不審な取引レポートを提出します。
正解: D
質問 67
銀行の監督に関するバーゼル委員会の顧客デューデリジェンスに関する原則を最もよく説明しているのは次のうちどれですか？
- A. メンバーおよび銀行への推奨。
- B. すべてのメンバー間の多国間合意。
- C. 金融市場の評判を高めるという国のイニシアチブ。
- D. 大手国際銀行が発行する一般的に認められた条件。
正解: D
質問 68
バーゼル銀行監督の銀行に対する顧客デューデリジェンスに関するバーゼル委員会によると、経営陣から独立した銀行の方針と手続きの評価を提供すべきものは次のうちどれですか？
- A. ボード
- B. 信用リスク部門
- C. ピア機関
- D. コンプライアンス機能
正解: D
質問 69
マネーロンダリングに関する欧州連合指令とは何ですか？
- A. They are written by the Wolfsberg Group
- B. They require members to implement certain laws of prevent money laundering
- C. They require financial institutions to report suspicious activity to the Egmont Group in Brussels
- D. They are voluntary codes of best practice for the financial sector
正解: B
質問 70
FATFスタイルの地域組織（FSRB）の重要な役割はどれですか？
- A. 地域で特定のFATF法を施行する
- B. マネーロンダリングと戦うための地域基準の設定
- C. 相互評価システムをサポートする
- D. この地域で追加のテロ資金供与法を施行する
正解: C
質問 71
マネーロンダリング防止法に故意に違反した銀行員に対する規制上のリスクは何ですか？
- A. 犯罪捜査と投獄
- B. 金融機関に対する罰金を含む執行措置
- C. 業界からの罰金および停止
- D. 調査と風評被害
正解: A
質問 72
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