[2023年更新]合格できるCAMS日本語試験にはリアルな問題解答 [Q240-Q260]

[2023年更新]合格できるCAMS日本語試験にはリアルな問題解答

CAMS日本語試験問題ゲット最新[2023]と正解回答

質問 # 240
特定の従業員が召喚令状または令状の結果として法執行機関によって調査中であることに機関が気付いたとき、どのステートメントが真実ですか？

• A. 従業員は面接を受けることができ、調査の通知を受けるだけでなく、犯罪の深刻さを示し、従業員の十分な注意と協力を得ることができます。
• B. いかなる状況においても、従業員が転倒する恐れがあるため、法執行機関の同意なしに従業員に機関から面接することはできません。
• C. 独立した調査で従業員にインタビューする根拠が提供された場合、従業員にインタビューすることができ、必要に応じて、調査中であることを通知せずに終了した購入
• D. 研究所は雇用主として、法執行機関による調査中の従業員に通知する義務があります。購入は令状または召喚状が受領されたことを通知してはなりません。

正解：A

質問 # 241
資金移動の危険信号はどれですか？

• A. 資金の送金は、オリジネーターと同じ業界内の既知のサプライヤーがいる、リスクの高い地理的な場所への送金です。
• B. 資金移動は反復的であり、予想されるパターンの範囲内です。
• C. 資金移動は、関連業界の事業体から少量で受け取られます。
• D. 資金移動は、事業目的に沿っていない同じ受益者に繰り返し送金されます。

正解：B

解説：
Reference: https://www.fmu.gov.pk/docs/Red-flags-for-banks.pdf

質問 # 242
米国愛国者法に基づき、米国以外の銀行および米国以外の人物に対する米国の追加管轄範囲の対象となる商品タイプはどれですか?

• A. コルレス銀行
• B. 商業貸付
• C. プライベート バンキング
• D. 貿易金融

正解：A

解説：
Explanation
The product type that is subject to US extra jurisdictional reach over non-US banks and non-US persons under the USA PATRIOT Act is Correspondent Banking. According to the Certified Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition) Study Guide, "The USA PATRIOT Act extends the reach of the Bank Secrecy Act and other anti-money laundering statutes to non-U.S. banks and non-U.S. persons. This extra jurisdictional reach includes, but is not limited to, correspondent banking."

質問 # 243

• A. Option A
• B. Option D
• C. Option B
• D. Option C

正解：A、C、D

質問 # 244
バーゼル委員会の要件に従ってKYCプログラムに含めるべき4つの重要な要素は何ですか？

• A. 顧客のオンボーディング、リスクの監視、顧客の受け入れ、強化されたデューデリジェンス
• B. 顧客の特定、リスク管理、顧客の受け入れ、監視
• C. 顧客の特定、リスク評価、顧客のスクリーニング、監視
• D. 顧客のオンボーディング、制裁の監視、顧客の受け入れ、顧客のデューデリジェンス

正解：B

解説：
Reference: https://www.bis.org/publ/bcbs77.pdf

質問 # 245
アリゾナにある銀行は、新しいクライアントのローン申請を検討しています。ローンの担保はフロリダの不動産です。
ローンは、所有権が銀行に開示されていない有限会社（LLC）の名前で行われます。 LLCは、ニューヨークを拠点とする弁護士によって設立されました。
ローンは、必要な毎月の支払額を超える9,000ドルの毎月の電信送金でLLCによって返済されます。
どの側面がマネーロンダリングの可能性を示していますか？

• A. 9,000ドルの返済額は、潜在的な構造化を示しています
• B. フロリダの不動産である担保は、アリゾナにありません
• C. LLCの所有権は銀行に開示されていません
• D. 口座に関連付けられている弁護士は銀行の貸出エリア外です

正解：A、C

質問 # 246
金融機関が再編成されており、マネーロンダリング防止担当者は営業部長に報告する必要があります。この状況に関する次の記述のうち、最も正しいものはどれですか？

• A. 再編成により、コンプライアンスフレームワークが強化されます。
• B. 再編成により、マネーロンダリング防止の問題が取締役会に確実に伝達されます。
• C. マネーロンダリング防止担当者は、ビジネス機能から独立している必要があります。
• D. マネーロンダリング防止役員は、取締役会の役職に昇格する必要があります。

正解：C

質問 # 247
マネーロンダリングとテロ資金調達の避難所には、通常どのような3つの属性がありますか？ 3つの答えを選んでください

• A. マネーロンダリングのための多数の述語犯罪
• B. マネーロンダリングに関連する資産の没収または凍結を困難にする法律、弱い罰則または規定のほとんど施行なし
• C. 効果的なFIUがない
• D. マネーロンダリング法および規制の対象となる限られたタイプの機関および個人

正解：A、B、D

質問 # 248
弁護士による潜在的なマネーロンダリング活動を示すものは何ですか？

• A. 低リスク国の弁護士の口座は、高リスク国の別の弁護士事務所から銀行為替手形を受け取ります
• B. リスクの高い国の弁護士の口座は、報告基準を大幅に下回る金額の現金預金を受け取ります
• C. 弁護士の信託口座は、高リスク国の未知の送金者から定期的に電信送金を受け取り、すぐに低リスク国の同じ送金者口座に同じ資金をリダイレクトします
• D. 弁護士の信託口座は、上場生命保険会社から高額の電信送金を受け取り、すぐに同じ資金を低リスク国の未知の個人に送金します

正解：C

質問 # 249
オフショア管轄の銀行が、新しいコルレス銀行関係の開設について機関にアプローチします。口座を開設する前に、新しい口座担当者は、オフショア銀行のマネーロンダリング防止ポリシーと手順のコピー、および銀行に関するすべての適切な法的文書を取得します。第三者がアカウントにアクセスできないことを確認します。銀行の所有者、銀行の主な事業活動、銀行の事業所住所を決定します。銀行監督のためのバーゼル委員会の銀行の顧客デューデリジェンスに関するバーゼル委員会は、オイルのコルレス口座を開設する前に銀行員に推奨する次の手順のうちどれを選択しますか？

• A. 政治的にさらされた人物を含むコルレス銀行の顧客の完全なリストを取得して維持します。
• B. 銀行が法人化された国に物理的に存在していることを確認します。
• C. 銀行が適切なマネーロンダリング防止法の監督下にあることを確認します。
• D. サイトを訪問し、すべてのプリンシパルと受益者に直接会います。

正解：B、C

質問 # 250
銀行のマネーロンダリング防止部門は、顧客がマネーロンダリングに関与している可能性があるという匿名のヒントを受け取ります。
この問題の調査中に考慮すべき2つの事実はどれですか？ （2つ選択してください。）

• A. 通貨取引報告要件の免除リストに載っている顧客
• B. 顧客は、いくつかの比較的リスクの高い司法管轄区に多数のワイヤを発行しています
• C. 顧客は銀行に長年の口座を持っています
• D. 顧客のアカウントには大量のアクティビティがありますが、通常、月末の残高は低いです

正解：B、D

質問 # 251
クライアントは中古車のロットとして営業する卸自動車事業です。クライアントは定期的に車両を国際的に出荷します。 4か月の間に、クライアントは西アフリカのベナンにある販売店から合計$ 1,250,000の電信送金を受け取りました。すべてのワイヤーはベナンから発信され、50,000ドルの増分でした。
口座に対して行われた口座引き落としは、さまざまな運送会社に支払われました。すべての着信チェックは、購入したさまざまな車両を参照します。アカウントアクティビティをサポートするためにクライアントが作成するドック出荷レシートは、車両を識別しますが、受信したワイヤーに簡単に結び付けることはできません。
不審な行動とは何ですか？

• A. 車両は国際的に定期的に出荷されます
• B. 受け取った電線は多額で、金額も
• C. ドックの出荷レシートは車両と一致します
• D. 運送会社への口座振替

正解：B

質問 # 252
マネーサービスビジネス（MSB）がマネーロンダリングのリスクが高いと頻繁に非難されるのはなぜですか？

• A. 規制対象からお金を隠すためにMSBを使用する必要があります
• B. MSBは、銀行よりもリスクの高い国に資金を回送できます
• C. MSBは、国によって大きく異なる規制の監視の対象となります
• D. MSBは通常、銀行が請求するよりも低い手数料を請求するため、犯罪者にとって魅力的です。

正解：D

質問 # 253
政府の財務情報部が公的および民間部門とやり取りする2つの方法はどれですか？
（2つ選択してください。）

• A. 金融機関および非銀行機関から提出された開示を受け取り、分析します
• B. 管轄当局が使用する調査方法を管理します
• C. 金融機関と調査当局間の紛争を仲介します
• D. 情報と分析結果を管轄当局に配布します

正解：A、D

解説：
Reference: http://pubdocs.worldbank.org/en/834721427730119379/AML-Module-2.pdf

質問 # 254
金融犯罪の捜査を行う際に、データのプライバシーに関するどの規制を考慮する必要がありますか?

• A. 一般データ保護規則
• B. 証券金融取引規則
• C. ローマⅡ規則
• D. 欧州施行令

正解：A

解説：
Explanation
The General Data Protection Regulation (GDPR) is a regulation issued by the European Union (EU) that sets out requirements for the processing and protection of personal data. It applies to any company that processes personal data of individuals in the EU, and requires organizations to take appropriate measures to protect the personal data of individuals, such as implementing appropriate security measures, limiting the amount of data collected and stored, and providing clear explanations of how the data will be used. In the context of financial crime investigations, the GDPR requires organizations to ensure the security and confidentiality of personal data that they collect and process, and to take measures to ensure that the data is used only for the purpose of the investigation and not for any other purpose.

質問 # 255
会計士がマネーロンダリングによく使用する3つの方法はどれですか？ （3つ選択してください。）

• A. 所得を理解して税務上の損失を被る
• B. 口座間で現金を移動するための導管として機能
• C. クライアントコートの代理
• D. 自分の身元を隠したい人の指名人として行動する
• E. 過剰な現金を隠すために収入を過大評価する

正解：B、D、E

解説：
Explanation
https://www.ojp.gov/pdffiles1/Digitization/119840NCJRS.pdf

質問 # 256
Financial Action Task Force 40の勧告によると、顧客のデューデリジェンスの簡素化または対策の削減は、どの3つのタイプの製品またはトランザクションに対して受け入れられる可能性がありますか？ 3つの答えを選んでください

• A. 入植者、受託者および受益者が特定され、株式が以下からの所有者である信託
• B. 従業員に退職給付を提供する年金
• C. 年間保険料が1,000米ドル以下、または単一保険料が2,500米ドル以下の生命保険
• D. 解約条項がなく、担保として使用できない年金制度の保険契約

正解：B、C、D

質問 # 257
Financial Action Task Forceスタイルの地域団体は、それぞれの地域内のマネーロンダリング防止とテロ資金調達基準にどのように影響しますか？ （2つ選択してください。）

• A. 参加メンバーの相互評価を管理します。
• B. 参加国に推奨事項に沿った法律を採用するよう求めています。
• C. 地理的地域に固有の類型を発行します。
• D. 地理的な地域で加盟国の法律を施行します。

正解：A、B

質問 # 258
マネーロンダリング防止コンプライアンスの文化を促進するために、上級管理職は何をすべきですか？

• A. AMLプログラムの独立監査人と密接な関係を持つ必要があります
• B. 雇用条件としてAML手順の遵守を含める必要があります
• C. 検出した疑わしい活動の量に基づいて従業員の報酬を決定する必要があります
• D. 最前線でのすべてのトレーニングセッションに参加する必要があります

正解：B

質問 # 259
疑わしい活動の監視に加えて、電子監視システムも何の価値がありますか？

• A. システム実装のための必須の規制要件を満たす
• B. システムアナリストのスキルを強調する
• C. 顧客が製品をどのように使用しているかを特定する
• D. FIUが仕事をしていることを取締役会に証明する

正解：C

質問 # 260
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練習できるCAMS日本語問題で認証試験問題集ガイド解答は練習専門GoShiken：https://www.goshiken.com/ACAMS/CAMS-JP-mondaishu.html