PDFを無料でダウンロードにはCAMS日本語有効な練習テスト問題があります
CAMS日本語テストエンジンお試しセット、CAMS日本語問題集PDF
質問 # 17
銀行の出納係は、警察官から、警察官の正式なレターヘッドが事前入力されたフォームに記載された以前の顧客の口座を確認するようにとの書面による要求を受け取ります。警官は、前の顧客がスマーフィングを行っているのではないかと疑っています。銀行の出納係はどのアクションを実行する必要がありますか?
- A. 管理者の承認後、警察官に顧客のアカウント情報を提供します。
- B. 顧客のアカウント情報に関する警察官の要求を拒否し、コンプライアンス オフィサーにエスカレーションします。
- C. 顧客のアカウント情報に対する警察官の要求をコンプライアンス オフィサーにエスカレーションします。
- D. 警察官に顧客のアカウント情報を提供します。
正解：C
解説：
Explanation
The compliance officer should evaluate the request, determine whether it is valid, and provide the necessary information, subject to management approval. It is important to follow the bank's policies and procedures for responding to law enforcement requests, including verifying the authenticity of the request and the identity of the officer making the request. Additionally, it is important to protect customer privacy and ensure that sensitive information is not released to unauthorized individuals. (Reference: Certified Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition), Chapter 6)
質問 # 18
顧客デューデリジェンスに関するバーゼル委員会の原則によれば、銀行は次のことを行う必要があります。
- A. 適切な身分証明書を提示しない顧客との継続的な取引を拒否する。
- B. 顧客、受益所有者、および顧客に代わって行動する人物の身元を確認するための情報を取得します。
- C. 銀行が犯罪行為に使用されていると思われる理由がある場合は、疑わしい活動の報告を提出してください。
- D. 顧客の速度と量のパターンに基づいて疑わしい取引を検出するシステムを維持します。
正解：B
解説：
Explanation
According to the Basel Committee's principles on customer due diligence, banks must obtain the necessary information to establish the identity of their customers, beneficial owners, and any persons acting on behalf of their customers. This includes verifying the identity of the customer and the beneficial owners and assessing the customer's risk profile. Additionally, banks must conduct ongoing due diligence to ensure that the customer does not give rise to suspicions of money laundering or terrorist financing [1].
質問 # 19
バーゼル銀行監督委員会によって特定された KYC プログラムの重要な要素はどれですか?
(2 つ選択してください。)
- A. 内部統制
- B. 顧客受け入れポリシー
- C. リスク選好度
- D. 行動規範
- E. リスク管理
正解：B、E
解説：
According to the Basel Committee on Banking Supervision (BCBS), a sound KYC program should consist of four essential elements: (i) customer acceptance policy; (ii) customer identification; (iii) on-going monitoring of higher risk accounts; and (iv) risk management. Therefore, B and D are the correct choices among the given options. A customer acceptance policy defines the types of customers that the bank is willing to accept and the conditions for doing so. A risk management system ensures that the bank has adequate policies, procedures, and controls to identify, measure, monitor, and mitigate the risks arising from its KYC program.
References:
BCBS, Customer due diligence for banks, October 2001, p. 41
BCBS, Consolidated KYC Risk Management, October 2004, p. 42
質問 # 20
従業員が電話で同僚に電話をかけ、顧客が将来の取引の結果として疑わしい取引レポートが提出されないようにする方法についてアドバイスを与えます。
従業員はどのような行動を取るべきですか？
- A. そのようなアドバイスをすることはポリシーに反していることを同僚に伝える
- B. 同僚がその顧客の関係マネージャーであるため、状況を無視します。
- C. コンプライアンス担当者に会話を報告します
- D. 会話を地元の警察に報告する
正解：C
解説：
According to the Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition) resources, the employee should report the conversation to the compliance officer because the colleague is engaging in tipping off, which is a serious violation of anti-money laundering laws and regulations. Tipping off is the act of informing a person or entity that they are the subject of a suspicious transaction report or an investigation, or providing any information that may compromise or impede the investigation. Tipping off can result in criminal penalties, civil liabilities, and disciplinary actions for the individual and the institution. Therefore, the employee has a duty to report the colleague's misconduct to the compliance officer, who is responsible for ensuring compliance with the anti-money laundering policies and procedures, and taking appropriate corrective actions.
References:
CAMS Certification Package - 6th Edition | ACAMS, Chapter 3: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), page 97 CAMS Certifications: How to Get CAMS Certified | ACAMS, CAMS Examination Preparation, page 8 ACAMS CAMS Certification Video Training Course - Exam-Labs, Module 3: Compliance Standards for Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism, video 3.4: Tipping Off and Confidentiality Exam CAMS: Certified Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition), Question 8, Answer B
質問 # 21
学校の先生が最近、大手銀行でプライベートバンキングアカウントを開設しました。顧客は、45,000ユーロの年間収入を示し、資産の源泉を親族からの150万ユーロの遺産としてリストしました。この顧客は、無記名債券から毎年獲得する12,000〜15,000ユーロを投資する予定です。リレーションシップマネージャーは、アカウントを開く前に、クライアントのIDを確認し、上記のすべての情報をアカウントファイルに記録しました。アカウントの定期的なレビュー中に、ダイヤモンド販売業者からそれぞれ500万ユーロを超える数回の電子送金が行われました。リレーションシップマネージャーは、各インスタンスで、顧客が香港の銀行口座にすぐに資金を送金したことにも気付きました。マネーロンダリング防止の専門家が推奨する適切なものはどれですか？
- A. 顧客と法務部の間で会議を開催します。
- B. 銀行を通じたさらなる顧客取引を一時停止します。
- C. トランザクションのソースと目的を調査します。
- D. 管轄当局と地元の法執行機関に連絡してください。
正解：C
質問 # 22
銀行のコンプライアンス担当者は、人身売買を示す可能性のある異常なアクティビティを特定する強化された監視ルールを実装しています。
どの赤いフラグが追加のトランザクションレビューを促す必要がありますか？
- A. 顧客が居住していない、またはビジネスを行っていない都市で発生した現金預金と、その後の同日中の引き出し
- B. 顧客が居住し事業を行っている都市で発生する現金預金
- C. 顧客が居住または事業を行っていない都市で発生する現金預金
- D. 移民が多い国からの電信送金活動
正解：A
解説：
Explanation
A customer's account appears to function as a funnel account whereby cash deposits occur in cities/states where the customer does not reside or conduct business. Frequently, in the case of funnel accounts, the funds are quickly withdrawn (same day) after the deposits are made
質問 # 23 
- A. Option B
- B. Option C
- C. Option A
- D. Option D
正解：A、B、C
質問 # 24
Egmont Group は、財務情報部門のメンバーが目標を達成するのをどのように支援していますか? (3 つを選択します。)
- A. 金融情報部門の運用上の自律性を奨励する
- B. マネー ロンダリングの検出を支援する資金移動の統一されたグローバル フォーマットを維持します。
- C. テロリストやテロの資金援助者が使用する一般的なマネー ロンダリング戦術に関する情報を提供します。
- D. 関連当局による国際的な調整に基づいて、テロ容疑者の公式リストを作成します。
- E. 相互の情報交換に関する協力の拡大と体系化を支援する
- F. テクノロジーの適用により、より安全でより良いコミュニケーションを促進する
正解：A、E、F
解説：
The Egmont Group assists financial intelligence unit members to accomplish their goals by providing support to expand and systematize cooperation related to the reciprocal exchange of information, fostering better and secure communication through the application of technology, and encouraging operational autonomy of financial intelligence units. Additionally, the Egmont Group also maintains uniform global formats for funds transfers that assist in the detection of money laundering and supplies information on the common money laundering tactics used by terrorists and financial supporters of terrorism.
質問 # 25
機関全体または同じ法域内で情報を共有することを検討する場合、顧客関連情報の共有を困難にする主な法的問題は何ですか?
- A. 競合する AML 規制
- B. 消費者保護法
- C. 技術的な矛盾と課題
- D. データ保護およびプライバシー法
正解：D
解説：
When considering sharing information across the institution or within the same jurisdiction, the key legal issue that poses challenges to sharing customer-related information is data protection and privacy laws. Data protection and privacy laws exist in most countries and can vary significantly from jurisdiction to jurisdiction.
These laws place restrictions on how customer data can be used, shared, and stored, and can limit the ability of financial institutions to share customer-related information with each other. Additionally, these laws may also require financial institutions to take additional steps to ensure the protection of customer data.
質問 # 26
他の国と交換されるAML情報を保護するために当局は何をすべきですか？
- A. 交換された情報にアクセスする人との秘密保持契約の使用を要求します。
- B. 調査が完了したら、情報を破棄します。
- C. 国内の情報源から受け取った同様の情報を保護するため、交換された情報を保護します。
- D. 裁判所の命令を通じて交換された情報の機密性を確保するために、裁判所のシステムを使用します。
正解：A
解説：
Reference:
https://cfatf-gafic.org/index.php/documents/fatf-40r/406fatf-recommendation-40-other-forms-of-international-co
質問 # 27
コルレス銀行の顧客の財務マネージャーと優れた関係を維持しているアカウントオフィサーは、コルレス銀行の多くの記録が法執行機関から要求されていることを知ります。顧客との良好な関係を維持するために、アカウント担当者は顧客との法的要求について話し合うための会議を設定します。アカウントオフィサーは、会議中に調査に関連するポイントを議論する予定です。
マネーロンダリング防止の専門家は何を推奨すべきですか？
- A. 法執行機関が調査中のすべてのポイントについて話し合い、コルレス銀行がアプローチされたときに準備が整っていることを確認する
- B. 調査についての顧客との議論を制限し、アカウントマネージャーが顧客に適切な通知を行ったことに満足している
- C. アカウントマネージャーの上司に、顧客との会話の内容を知らせ、それに応じてアカウントファイルを文書化する
- D. 調査に警告することで既に不適切な行動をとったため、会議をキャンセルしました
正解：B
解説：
the account officer should avoid disclosing any details of the investigation to the customer, as this could compromise the integrity of the law enforcement inquiry, or even constitute tipping off, which is a criminal offense in many jurisdictions12. The account officer should only inform the customer that a legal request has been made, and that the bank is obliged to comply with it, without revealing the nature or scope of the request3. The account officer should also document the communication with the customer, and report it to the appropriate internal authority, such as the compliance officer or the legal department4.
References:
1: CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 5: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), page 151-152. 2: Tipping Off: What It Is and How to Avoid It, ACAMS Today, March 2019. 3: How to Handle Law Enforcement Requests, ACAMS Webinar, June
2018. 4: Best Practices for Responding to Law Enforcement Inquiries, ACAMS White Paper, October 2017.
質問 # 28
金融機関が AML 法に違反した場合、どのような評判リスクの結果に直面する可能性がありますか?
- A. 罰金
- B. 行動を監視するための監査コストの増加
- C. 注目度の高い顧客の喪失
- D. 財産差し押さえ
正解：A
解説：
According to the Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) Manual [1], 6th edition, financial entities that violate Anti-Money Laundering (AML) laws can face several reputational risks such as loss of high-profile customers, seizure of assets, increased audit costs to monitor behavior, and monetary penalties.
For example, the US Treasury's Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) imposes civil money penalties on "persons who willfully violate, attempt to violate, conspire to violate, or cause any violation of any provision of the Bank Secrecy Act or its implementing regulations." (CAMS Manual, 6th edition, page
26).
質問 # 29
マネーロンダリングとテロ資金調達の避難所には、通常どのような3つの属性がありますか？ 3つの答えを選んでください
- A. マネーロンダリングに関連する資産の没収または凍結を困難にする法律、弱い罰則または規定のほとんど施行なし
- B. マネーロンダリングのための多数の述語犯罪
- C. 効果的なFIUがない
- D. マネーロンダリング法および規制の対象となる限られたタイプの機関および個人
正解：A、B、D
質問 # 30
テロ資金調達に関する金融行動特別委員会の特別勧告によると、専門家が資金がテロ行為に関連している、または関連していると疑う合理的な根拠がある場合、マネーロンダリング防止の専門家は何をすべきでしょうか？
- A. 機関の法律顧問に連絡する
- B. 機関の管理理事会に通知する
- C. クライアントの完全なデューデリジェンスレビューを実施する
- D. 管轄当局に速やかに報告する
正解：D
質問 # 31
地元の小さな銀行のコンプライアンス・オフィサーは、長年の口座保有者である地方の高官が賄briを受け入れるために管轄当局によって調査されていることを新聞で読みます。コンプライアンス担当者は、数週間前に銀行の職員が開設した職員の口座と新しい口座をすぐに確認します。コンプライアンス担当者がこれらのアカウントを調査したところ、この役人の長年のアカウントには異常なアクティビティがなく、最近オープンしたアカウントにはオープン以来アクティビティがなかったことが明らかになっています。
コンプライアンス担当者は次に何をすべきですか？
- A. オフィスに電話して、複数のアカウントの必要性を確認します
- B. アカウントを開設したスタッフと会って、その性質と目的を理解する
- C. 管轄当局に電話して、疑わしい取引報告を提出する必要性を評価します。
- D. 新しいアカウントが資金を受け取り、ソースを確認するまで待ちます
正解：B
質問 # 32
地元の法執行官が銀行コンプライアンス担当者に、銀行の従業員の口座を使用して取引を行っていると思われる保険詐欺スキームに取り組んでいることを通知します。法執行官は、コンプライアンス担当者によって提出されたキットの不審なトランザクションレポートを参照し、詳細情報を要求します。
コンプライアンス担当者はどのような行動を取るべきですか？
- A. 銀行のドキュメントへのアクセスをすぐに許可します
- B. 従業員に電話して説明を求める
- C. 取締役会に通知
- D. 正式な書面による要求に応じて、法執行機関に情報を提供します
正解：D
質問 # 33
国や金融機関（FI）のAML / CFT体制でリソースを割り当てるための基本的な基盤を最もよく説明しているFATF勧告の重要な側面はどれですか？
- A. 対象を絞った経済制裁の実施
- B. 刑事共助の実施
- C. 国のピアツーピア評価の実行
- D. リスクベースのアプローチを適用する
正解：D
質問 # 34
英国の不動産業者には、ロンドン郊外にある投資不動産として3,000万ユーロ相当のマンションを購入することに興味がある3人の外国人クライアントがいます。クライアントは銀行に名前を提供することを望んでいません。クライアントは、プライバシー上の理由から、3つの民間企業の名前で購入することを望んでいます。この計画は、ロンドンの銀行にある別の民間企業の名義の口座に資金を振り込むことです。
エージェントがこの潜在的な購入についてさらに議論するのを止めるには、どの警告が必要ですか？
- A. クライアントは、民間企業の名前で行われるために購入したい
- B. クライアントは銀行に名前を提供したくない
- C. クライアントはE30百万の購入に必要な資金を持っています
- D. クライアントは外国人です
正解：B
質問 # 35
......
あなたを合格させるCAMS Certification CAMS日本語試験問題集で2024年12月27日には645問あります：https://www.goshiken.com/ACAMS/CAMS-JP-mondaishu.html