PDF無料ダウンロードにはCAMS日本語有効な練習テスト問題 [Q160-Q183]

PDF無料ダウンロードにはCAMS日本語有効な練習テスト問題

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質問 160

A. Option B
B. Option D
C. Option C
D. Option A

正解: A

質問 161
どの主要国際権威機関が制裁を指定していますか？

A. Financial Action Task Force (FATF)
B. International Monetary Fund (IMF)
C. Organization of Economic Co-operation and Development (OECD)
D. United Nations (UN)

正解: D

質問 162
FATFは、以下を含むいくつかの措置を顧客デューデリジェンス（CDD）プログラムに組み込むことを推奨しています。

A. 製品とサービスおよびそれらの顧客への適合性を特定します。
B. 真の身元を確認せずに受益者の数を特定する。
C. 製品およびサービスのリスク評価を実施します。
D. 取引関係および取引の監視について継続的なデューデリジェンスを実施します。

正解: D

質問 163
次のうち、証券口座に関連するマネーロンダリングのリスク指標を反映しているのはどれですか？
1.その証券口座での高レベルの活動と、それに続く大量の証券取引。
2.口座への頻繁な電信送金の直後に、デビットカード取引が続きます。
3.口座への頻繁な電信送金の直後に小切手（小切手）または口座に引き出されたその他の支払い手段。

A. 1、2、および3
B. 2および3のみ
C. 1および2のみ
D. 1および3のみ

正解: B

質問 164
個人が一般的に管理されていないように見えるアカウントを介して相殺される利益と損失およびポジションの移動を生成する複数のアカウントを介した取引の用語は何ですか？

A. Ponzi scheme
B. Wash Trading
C. Market Manipulation
D. Net Trading

正解: B

質問 165
マネーロンダリング防止の専門家が新しいインターネット銀行に雇われ、銀行に対するマネーロンダリングの脅威を評価します。 o行銀行であるため、専門家が行うべき最も重要な推奨事項は、銀行

A. 見込み客を適切に特定できるようにします。
B. トランザクションを保護するためにファイアウォールが設定されていることを確認します。
C. トランザクションごとに処理できる量を制限します。
D. マネーロンダリングアクティビティのトランザクションを分析する自動プログラムを設定します。

正解: C

質問 166
コンプライアンス担当者が調査のために最初に優先すべき危険信号はどれですか？

A. ローンの担保として使用された車両の売却後、ローンは現金で全額返済されます。
B. いくつかの国境を越えた転送が受信され、すぐに別の受取人に送金されます。
C. 顧客は、20か月のトランザクションを繰り返しますが、トランザクションあたり500米ドル未満です。
D. コンビニエンスストアは、政府による顧客の小切手を1日あたり1,000米ドル未満で現金化します。

正解: C

質問 167

A. Option B
B. Option D
C. Option C
D. Option A

正解: A

質問 168
金融機関は、捜査を支援するために口座を開いたままにするために、法執行機関からの口頭の要求にどのように対応する必要がありますか？

A. アカウントを開いたままにすることに同意する
B. 地方裁判所に捜査令状を要求する
C. アカウントを維持するために召喚状をリクエストする
D. 代理店のレターヘッドの手紙をリクエストする

正解: D

質問 169
顧客にオンラインサービスを提供する金融機関にとって最大のマネーロンダリングリスクは何ですか？

A. 顧客のトランザクションの人間によるレビューが不足している
B. 提供された身分証明書と顧客を一致させることはより困難です
C. オンラインサービスを提供する機関は、顧客の身元を適切に確認する可能性がありません
D. 顧客は検出されずにアカウントに直接アクセスできます

正解: B

質問 170

A. Option C
B. Option B
C. Option A
D. Option D

正解: D

質問 171
過去6か月間、厳格な秘密保持法の管轄下にある企業への送金が警告を発しました。次のうち、マネーロンダリングの疑いを最も引き起こすものはどれですか？

A. 会社は無記名株式を所有しています。
B. 管轄区域は、既知のタックスヘイブンです。
C. 3年間財務諸表は提出されていません。
D. 法人取締役はヨーロッパ市民です。

正解: B

質問 172
慈善団体には未監査のアカウントがあります。次のうち、テロ資金調達の最高のリスク要因を表すものはどれですか？

A. 慈善団体の銀行口座への第三者からの頻繁な入金。
B. 政治的にさらされた人々で構成される国際委員会。
C. 慈善団体の目的に関係のない団体への資金の支払い。
D. 慈善団体の上級管理職への頻繁な変更。

正解: A

質問 173
貴金属ディーラーが銀行に新しい口座を開設します。さらなるレビューのためにAML調査への紹介が必要なのはどれですか？

A. 個人のように見えるサードパーティからの複数の毎日のPOSトランザクション。
B. ダイヤモンドパイプラインの一部であるダイヤモンドディーラーへの国際的な発信線。
C. 貴金属ディーラーが確立された関係を持っている外国企業からの国際的な入金。
D. アカウントで受け取った支払いは、手順で不明な会社を参照しています。

正解: D

質問 174
銀行は、コルレス口座を開設する前に回答銀行についてどの質問に答えるべきですか？

A. AMLオフィサーは誰で、その資格は何ですか
B. 制裁リストのリスクを軽減するために実施しているコントロール
C. 所有者とその規制の歴史は誰ですか
D. コンプライアンスへの取り組みにおける取締役会の関与度

正解: C

質問 175
オフショアライセンスで営業している外国銀行は、米国（米国）銀行にコルレス口座を開設したいと考えています。外資系銀行は、一部の顧客に口座サービスを通じて買掛金を提供する予定です。
米国愛国者法の下で、外国銀行は米国銀行に何を提供しなければなりませんか？

A. コルレス銀行の所有者である政治的に露出した人のリスト
B. 口座取引を通じて未払金を監視している金融機関の従業員のマネーロンダリング防止トレーニング記録のリスト
C. 買掛金勘定を使用する金融機関の口座保有者のリスト
D. コルレス銀行の法的手続きのサービスを受けることができる米国の人

正解: A

質問 176
Financial Action Task Force 40の勧告に従って、非営利組織がテロ資金調達のために乱用されるのを防ぐために、国は何をすべきですか？

A. 非営利組織が、正当な目的のためにテロリストの組織に送られる資金の隠蔽または隠蔽に使用できないようにする
B. すべての非営利組織に国の金融情報部への登録を要求する
C. 非営利組織の資産の凍結を許可する
D. 非営利組織が既知のテロリストデータベースを最初に実行せずに国境を越えたトランザクションを完了することを禁止する法律を作成する

正解: A

質問 177

A. Option C
B. Option D
C. Option B
D. Option A

正解: A

質問 178
預金を構造化する自動車ディーラーに提出された疑わしい取引報告書は、犯罪捜査を開始します。ディーラーは支店を変更し、ディーラーが多数の贈り物をした最前線の従業員と取引を開始します。
この従業員は、ディーラーのすべての構造化された預金を処理し、疑わしい活動を内部的に報告しません。
権限のある当局は、マネーロンダリング防止の専門家に、調査が完了するまで従業員の転倒を避けるよう助言しています。
スペシャリストは次に何をすべきですか？