2023年最新のACAMS CAMS日本語試験問題には512問があります
無料で使えるCAMS日本語別格な問題集をダウンロード2023年12月26日に更新された512問があります
質問 # 228 
- A. Option D
- B. Option A
- C. Option B
- D. Option C
正解：A
質問 # 229 
- A. Option B
- B. Option A
- C. Option D
- D. Option C
正解：A
質問 # 230
金融グループ内でのSAR / STR情報共有に関するFATF基準に関して正しい説明はどれですか？
- A. FIは、SAR / STR情報と補足文書を共有するために、規制当局からの承認を必要とします。
- B. 顧客情報は機密情報であるため、FIは顧客情報をまったく共有できません。
- C. 金融機関（FI）は、AMLの目的で共有される情報の機密性に関して十分な保護手段を確立する必要があります。
- D. FIは、STRの提出日から5年間、SAR / STRおよび補足文書のコピーを保持する必要があります。
正解：D
質問 # 231
米国愛国者法は、外国銀行のコルレス銀行業務についてどのように規定していますか?
- A. 米国連邦銀行機関は、米国またはその他の国で開設された口座に関する記録または情報の提出を外国銀行に要求することができます。
- B. 外国銀行のコルレス口座を維持している米国の銀行は、銀行の 50% 以上の所有権を持つ外国銀行の所有者の識別記録を保持する必要があります。
- C. 米国内でコルレス口座を維持している外国銀行に発行された召喚状は、外国管轄区域での記録を除くすべての記録を提出するよう銀行に要求することができます。
- D. 外国の銀行に預けられた不正な資金は、米国のコルレス口座に預けられた同額の資金を没収することにより、米国政府によって差し押さえられる可能性があります。
正解：B
解説：
Explanation
The USA PATRIOT Act stipulates that US banks that maintain correspondent accounts for foreign banks must keep identification records of foreign bank owners with 50% or more ownership in the bank. This ensures that the US government can track the flow of funds through the correspondent accounts and prevent money laundering and terrorist financing. Additionally, the US federal banking agency can require foreign banks to produce records or information related to any account opened in the US or other countries. This allows the agency to monitor the activities of foreign banks and ensure compliance with US regulations.
質問 # 232
オフショア会社は、別々の管轄区域にある4つの同等のパートナーによって所有されています。あるパートナーは、残りの3人のパートナーに有利なように実行された認証委任状を提示し、すべてのパートナーに代わって銀行口座を開設するように要求します。大量のデポジットが保留されているため、彼はこれを迅速に行う必要があります。口座開設担当者は、銀行のマネーロンダリング防止担当者に連絡して助言を求めます。マネーロンダリング防止担当者は、最初のステップとして次のうちどれをアドバイスすべきですか？
- A. Egmont Groupに不審なトランザクションレポートを提出します。
- B. 適切なFinancial Intelligence Unitで不審な取引レポートを提出します。
- C. すべてのパートナーの身元を確認します。
- D. 入金元を確認します。
正解：B
質問 # 233
十分に開発されたマネーロンダリング防止コンプライアンスプログラムが、制度的な目標を達成する可能性はありません。
- A. 適切な従業員のトレーニング。
- B. アカウント所有者の確認。
- C. 管轄当局による承認。
- D. すべてのスタッフをスクリーニングします。
正解：C
質問 # 234
FATFスタイルの地域団体（FSRB）の更新に含めるべき原則はどれですか？ （2つ選択してください。）
- A. AML / CFT体制が弱い管轄区域を特定する
- B. FATFの評判と地位を守る
- C. 個々のメンバーのAML / CFT技術支援に対応する
- D. AML / CFTの標準と類型を確立する
- E. 国別の相互評価レポートを発行する
正解：D、E
解説：
Reference:
https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/High-Level%20Principles%20and%20Objectives%20for%20FA
質問 # 235 
- A. Option D
- B. Option A
- C. Option B
- D. Option C
正解：A
質問 # 236
どの例がマネーロンダリングに対する証券セクターの脆弱性を説明していますか？
- A. 非米国人が米国のブローカーディーラーで証券口座を開こうとしています
- B. ブローカーディーラーは、顧客識別プログラムを実施している必要があります
- C. ブローカーディーラーは一般的に未経験のスタッフの割合が高い
- D. ブローカーディーラーの報酬は一般的に手数料に基づいています
正解：D
質問 # 237
米国に支店を持つ外国銀行向けのマネーロンダリング防止プログラムを作成する場合、米国愛国者法に基づいて必要な4つの最小要素に含まれるものはどれですか。
1. Know Your Customerプログラムの開発。
2.継続的な従業員トレーニングプログラム。
3.コンプライアンス担当者の指定。
4.プログラムをテストするための独立した監査機能。
- A. 1、3、および4のみ
- B. 2、3、および4のみ
- C. 1、2、および3のみ
- D. 1、2、および4のみ
正解：D
質問 # 238
米国愛国者法に関するどのステートメントが、治外法権の範囲がある重要な側面を最もよく説明していますか？ （3つ選択してください。）
- A. ブローカーディーラー、送金業者、通貨交換業者と見なされる外国のFIビジネスは除外されます。
- B. これにより、財務長官は、召喚状が外国銀行から適時に応答されなかった場合に、米国の金融機関（FI）にコルレス口座の閉鎖を命じることができます。
- C. 米国の外国銀行のために開設および維持されているコルレス口座で資産の差し押さえが発生した場合、政府は資金の出所を追跡する義務があります。
- D. 米国司法長官は、米国外に所在するものを含め、米国のコルレス口座を持つ外国銀行からの記録を召喚することができます。
- E. これにより、外国銀行は、召喚状の送達を受け入れるために、米国の登録代理人を自主的に指定することができます。
- F. 連邦銀行の監督当局は、米国で営業しているフロリダ州の外国銀行の所有者の身元の記録を要求することができます。
正解：A、B、D
質問 # 239
調査を実行する場合、疑わしいアクティビティの調査を実行するために使用されるサポートドキュメントを維持および保護するために、どの重要な手順を実行する必要がありますか？
- A. 代替しきい値を使用してアラートトランザクションを実行し、正しく調整されていることを確認します。
- B. 調査アプローチの理論的根拠と決定の客観的根拠を広める。
- C. 安全なアーカイブにクライアントが利用できる情報があることを確認します。
- D. アラートを生成したトランザクションアクティビティの記録を維持します
正解：D
質問 # 240
個人が一般的に管理されていないように見えるアカウントを介して相殺される利益と損失およびポジションの移動を生成する複数のアカウントを介した取引の用語は何ですか？
- A. 市場操作
- B. ウォッシュトレーディング
- C. Ponziスキーム
- D. ネット取引
正解：B
解説：
Explanation
"'Wash trading' through multiple accounts generates offsetting profits and losses and transfers of positions between accounts that do not appear to be commonly controlled"
質問 # 241
Office of Foreign Assets Controlの域外へのリーチの重要な側面の1つは、制限された個人または団体の利益のために、米国（米国）に対するまたは米国を介した特定の米国以外で開始された取引のブロックです。
米国の銀行は、どの3つの状況で取引をブロックする必要がありますか？ （3つ選択してください。）
- A. ブロックされた個人またはエンティティが関心を持たないトランザクションに関連するもの
- B. ブロックされた個人またはエンティティが関心を持っているトランザクションに関連するもの
- C. ブロックされた個人またはライセンスを取得したエンティティによる、またはその代理人
- D. トランザクションはブロックされたエンティティに対して、またはブロックされたエンティティを通過します
- E. ブロックされた個人または事業体によって、またはその代理人
正解：B、D、E
質問 # 242
マネーロンダリング防止の専門家は、大規模な多国籍銀行に雇用されています。銀行は、さまざまな国へのサービスの拡大を担当する国際部門を開設する予定です。新しい国際部門の責任者は、専門家に銀行の拡大計画に関連するリスクを評価するよう依頼しました。次の資料のどれを参照として含めるべきですか？
1.アメリカ愛国者法
2.財務アクションタスクフォース40の推奨事項
3.バーゼル銀行監督委員会が発行した銀行の顧客デューデリジェンス
4.エグモントグループの目的声明
- A. 1、3、および4のみ
- B. 2、3、および4のみ
- C. 1、2、および4のみ
- D. 1、2、および3のみ
正解：D
質問 # 243
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