[2024年03月]更新のCAMS日本語試験問題集、CAMS日本語練習テスト問題
検証済みCAMS日本語問題集PDF資料 [2024]
質問 # 368
マネーロンダリング防止の専門家は、いくつかの疑わしい取引報告書が銀行員の潜在的な違法行為について議論することを懸念しています。
この状況で、当機関が直接懸念しているのは次のうちどれですか？
- A. 理事会への通知に遅れがないことを保証する。
- B. 取締役会への報告時に使用されるフォームのタイプ。
- C. 疑わしい取引レポートのコピーを取締役会に配布することを禁止します。
- D. 権限のある当局への疑わしい取引報告の提示のタイミング。
正解：D
質問 # 369
米国愛国者法の2つの目的は何ですか？ （2つ選択してください。）
- A. マネーロンダリング、テロ資金調達、および国際金融システムの整合性に対するその他の関連する脅威と戦うための基準を設定し、法的、規制的、運用上の対策の効果的な実施を促進する
- B. 対象となる外国および政権、テロリスト、国際麻薬密売人に対する米国の外交政策および国家安全保障の目標に基づく経済および貿易制裁を管理および執行するため
- C. 国際的なマネーロンダリングとテロ資金供与を防止、検出、起訴するための米国の対策を強化する
- D. 外国の特別な管轄区域、外国の金融機関、および国際取引のクラスまたは犯罪的虐待を受けやすい種類の口座の対象となる
正解：C、D
質問 # 370
カジノのコンプライアンス担当者は、個人が次の場合にマネーロンダリングを疑う可能性があります。
- A. 少量のチップを現金で購入し、カジノの小切手に渡します。
- B. 一括払いでレポート要件を呼び出します。
- C. 賞金を第三者の銀行口座に送金するようリクエストします。
- D. カジノアソシエイトをファーストネームで指します。
正解：C
質問 # 371
マネーロンダリングのリスクが最も高い貴金属の2つの側面はどれですか？ （2つ選択してください。）
- A. 一部の貴金属は他の物体に成形できるため、輸送が容易になります
- B. 貴金属は多くのハイテク商業用途で容易に使用できるため、貴金属はさらに価値があります
- C. 貴金属の価値は簡単に膨らませることができ、洗濯される金額を簡単に増やすことができます
- D. 貴金属は、比較的コンパクトな形で高い固有価値を持ち、通貨に変換しやすい
正解：A、D
解説：
Precious metals, such as gold and silver, pose a high risk of money laundering because they have some features that make them attractive to criminals. According to the FATF Guidance on the Risk-Based Approach for Dealers in Precious Metals and Stones1, these features include:
Some precious metals can be formed into other objects, making easier to transport. For example, gold can be melted and shaped into jewellery, coins, bars, or other items that can be easily concealed and moved across borders. This makes it difficult for law enforcement and customs authorities to detect and seize the illicit proceeds of crime.
Precious metals have high intrinsic value in a relatively compact form and are easy to convert into currency. For example, gold has a stable and universal value that can be exchanged for cash or other assets in any market. This makes it easy for criminals to store, transfer, and launder their illicit funds without leaving a trace in the formal financial system.
The other two options, C and D, are not as relevant to the risk of money laundering. The value of precious metals is determined by the market forces of supply and demand, and it is not easy to inflate or manipulate it.
Precious metals can be used in many high-tech commercial applications, but this does not necessarily make them more valuable or more prone to money laundering.
References:
1: FATF Guidance on the Risk-Based Approach for Dealers in Precious Metals and Stones, 2008,
https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Fatfguidanceontherisk-basedapproachford
2: Money laundering and terrorist financing risks and vulnerabilities associated with gold, 2015,
https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/Ml-tf-risks-and-vulnerabilities-gold.html
3: The anti-money laundering framework for precious stones and metals dealers in Singapore, 2021,
https://www.emerald.com/insight/content/doi/10.1108/JMLC-07-2021-0074/full/html
4: Gold and Money Laundering, 2019,
https://www.moneylaunderingnews.com/2019/04/gold-and-money-laundering/
質問 # 372 
- A. Option B
- B. Option C
- C. Option A
- D. Option D
正解：A
質問 # 373 
- A. Option C
- B. Option D
- C. Option A
- D. Option B
正解：C
質問 # 374 
- A. Option C
- B. Option A
- C. Option D
- D. Option B
正解：A
質問 # 375
マネーロンダリングとテロ資金調達との闘いにおけるエグモントグループの主な役割は何ですか？
- A. 各国が独自のFIUを設立するときに使用する必要のある規制を確立する
- B. すべての国が情報を共有するためのグローバルリポジトリに参加することを要求する
- C. マネーロンダリングやテロ資金調達と戦うための法律を作成するときに国が使用できる基準を作成する
- D. FIUが相互に協力し、情報を交換する方法を見つける
正解：D
質問 # 376
国境を越えたマネーロンダリング調査を支援するために実装すべき2つのメカニズムはどれですか？ （2つ選択してください。）
- A. 各国は、適切な法的承認なしに情報が意図せずに開示されないように、個別の調査を実施する必要があります。
- B. 各国は、金融調査官が特定の調査に関する情報を入手して共有できるようにするメカニズムを確立する必要があります。
- C. 国はInterpolに必要な情報を提供するよう要求する必要があります。
- D. 国は、受け取った情報が不正な開示から保護されるようにする必要があります。
正解：A、D
質問 # 377 
- A. Option D
- B. Option C
- C. Option A
- D. Option B
正解：A、B、C
質問 # 378
組織は、大量のマネーロンダリング防止アラートを生成する自動監視システムを使用しています。アラートの月間ボリュームは昨年に比べて増加しており、コンプライアンススタッフはアラートの確認に大幅に遅れています。その結果、システム設定は、適切かどうかを判断するために検討中です。
システム設定の評価に含めるアクションはどれですか？
- A. 削除のアラートを生成した履歴のないフラグフィルター
- B. ピアグループ内の組織と設定を比較します
- C. 人員配置機能に基づいてパラメーターを調整し、アラートをクリアします
- D. 最新のリスク評価に基づいてパラメーター設定を確認します
正解：D
質問 # 379
金融機関（FI）は、以下を確実にするためにAMLリスク評価を実行します。
- A. 取締役会が承認したリスクアペタイトの満足度。
- B. すべてのAML関連のポリシーと手順が取締役会で承認されていることの内部監査保証。
- C. リスクの高い製品、サービス、顧客、および地理的な場所を取り巻く適切な管理。
- D. AMLリスク評価が少なくとも1回完了したことを示す規制当局の記録。
正解：C
質問 # 380
銀行で働いているマネーロンダリング防止の専門家が、銀行の口座に関連するすべての金融取引記録のリリースを命じる法執行機関からの法的要求を受け取ったところです。スペシャリストは、口座を銀行の最高経営責任者の兄弟が所有する口座としてすぐに認識します。
要求された文書を収集するための調査中に、専門家は、この口座に関連する疑わしい活動に関する懸念とともに、銀行総裁に送ったいくつかの内部メモを見つけます。専門家は、銀行の社長が各メモに口頭で活動の説明を付けて回答し、懸念の原因はないと指摘したことを思い出します。これらの内部メモに関してスペシャリストは何をすべきですか？
- A. 後で要求される場合に備えて、これらのメモを彼の個人ファイルに入れます
- B. 銀行の状況に関する上級法律顧問に助言する
- C. 法執行機関に電話し、法的要求を修正してこれらのメモを含めるよう提案する
- D. 銀行の社長に専門家への指示を文書化するよう依頼する
正解：B
質問 # 381
欧州連合（EU）の国の企業サービスプロバイダーは、石油とガスを扱うアフリカの国からの見通しを持っています。見通しは、カリブ海の島で欧州の秘密の避難所に拠点を置く持ち株会社と結成された信託である第三者によって担保された7500万ドルのローンで母国の石油ターミナルを開発する予定です。若い女性は、母国のフィットネススタジオを通じて富を得た究極の受益者として紹介されます。
マネーロンダリングまたは資金調達テロを示す可能性のある2つの危険信号とは何ですか？ （2つ選択してください。）
- A. 見込み顧客は、EU加盟国の持株会社との企業構造を希望しています。
- B. 第三者保証人との7,500万ドル相当のローン
- C. 保証会社の所有構造が過度に複雑です
- D. 究極の有益な所有者は、中小企業を通じて富を得た若い女性です
正解：B、C
質問 # 382
金融機関が法執行機関からの要求に対応するために推奨される方法は、次のとおりです。
- A. すべてのスタッフが召喚状に対応できるようにトレーニングします。
- B. 要求された文書を作成するための監査証跡システムを用意する
- C. 特定されたアカウントを直ちに凍結する
- D. 弁護士依頼者秘匿特権で保護された文書を渡す
正解：B
解説：
Financial institutions are required by law to maintain records and documentation of customer transactions and to provide this information to law enforcement agencies upon request. However, financial institutions should also have policies and procedures in place to ensure that they comply with legal and regulatory requirements and protect customer privacy. Providing protected documents that are privileged under attorney-client privilege or freezing an account immediately may not be the appropriate response and may expose the financial institution to legal or reputational risks.
Reference: CAMS (6th ed.), Chapter 6, p. 261-262.
質問 # 383
金融機関のマネーロンダリング防止の専門家は、2004年以降、特定の個人のすべての取引記録を提供するための法的要求を受け取っています。次のアイテムのうちどれを配信する必要がありますか？
1. 2004年以降のその個人の月次明細書および取引活動。
2. 2004年以降のその個人のすべての電信送金。
3.2004年以降にその個人が開設したアカウントの署名カード。
4. 2004年以降のその個人のすべての証券取引活動。
- A. 1、2、および4のみ
- B. 1、2、および3のみ
- C. 2、3、および4のみ
- D. 1、3、および4のみ
正解：A
質問 # 384
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