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ACAMS CAMS日本語のPDF問題格別な練習Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)
質問 # 278
マネーロンダリング防止の専門家は、マネーロンダリングとテロ資金調達を検出および防止するためのコンプライアンスプログラムの確立を求められています。マネーロンダリング防止の専門家は、プログラムを開発する際に次のうちどれを考慮する必要がありますか？
- A. 資金の出所と処分は似ています。
- B. 関連する慣行は、資金の性質を隠すために使用されます。
- C. マネーロンダリングとテロ資金調達のための資金は、違法な資金源から派生しています。
- D. 同様の手法が資金の移動に使用されます。
正解：A、C
質問 # 279
バーゼル委員会の銀行向け顧客デューデリジェンスのペーパーは、企業が法人事業体の口座を開設する際に銀行が実施する必要があることを示唆していますか？
- A. 企業の事業活動に関連するリスクを監視する際の銀行のコストを反映する料金体系
- B. アカウントを開設する前に上級管理職の承認が確実に得られるようにするプロセス
- C. 会社の構造の理解
- D. 特定されたすべての受益者に国家警察のチェックを受けることを要求するポリシー
正解：C
質問 # 280 
- A. Option A
- B. Option D
- C. Option B
- D. Option C
正解：D
質問 # 281
マネーロンダラーは、電子送金を送信するときに検出を回避するためにどの予防措置を講じますか？
- A. トランザクションの量を変更し、信頼できる組織を使用する
- B. ラウンドドル額を使用しているため、資金はギフトまたはローンのように見える
- C. 名前のつづりを誤ってウォッチリストフィルタリングシステムを阻止する
- D. すべての電子送金にカバー支払いを使用する
正解：C
質問 # 282
財務情報の開示を受け取り、分析し、広める責任を負う国家金融情報部は、どの組織のメンバーになることを検討すべきですか？
- A. バーゼル委員会
- B. 財務アクションタスクフォース
- C. エグモントグループ
- D. ヴォルフスブルクグループ
正解：C
質問 # 283
弁護士による潜在的なマネーロンダリング活動を示すものは何ですか？
- A. リスクの高い国の弁護士の口座は、報告基準を大幅に下回る金額の現金預金を受け取ります
- B. 弁護士の信託口座は、高リスク国の未知の送金者から定期的に電信送金を受け取り、すぐに低リスク国の同じ送金者口座に同じ資金をリダイレクトします
- C. 弁護士の信託口座は、上場生命保険会社から高額の電信送金を受け取り、すぐに同じ資金を低リスク国の未知の個人に送金します
- D. 低リスク国の弁護士の口座は、高リスク国の別の弁護士事務所から銀行為替手形を受け取ります
正解：B
質問 # 284
新たに採用審査プログラムを実施する際、マネーロンダリング防止担当者は次のうちどれと調整すべきですか？
- A. 人事
- B. ローカルファイナンシャルインテリジェンスユニット
- C. 内部監査人
- D. 機関の規制当局
正解：A
解説：
An anti-money laundering officer should coordinate with human resources when implementing a new hire screening program, because human resources is responsible for managing the recruitment, hiring, and training of employees, as well as ensuring compliance with labor laws and regulations. A new hire screening program is a key component of an effective anti-money laundering (AML) program, as it helps to prevent the hiring of individuals who may pose a risk of facilitating money laundering, terrorist financing, or other financial crimes, or who may have a criminal or disciplinary history that could compromise the integrity of the institution. A new hire screening program should include background checks, verification of credentials and references, and assessment of skills and competencies relevant to the AML function. An anti-money laundering officer should work closely with human resources to establish the criteria, procedures, and documentation for the screening program, as well as to monitor its implementation and effectiveness.
References:
ACAMS CAMS Certification Video Training Course1, Module 4: Developing an AML Program, Lesson 4.2: Developing an AML Program ACAMS CAMS Study Guide, 6th Edition2, Chapter 4: Developing an AML Program, Section 4.2:
Developing an AML Program, pp. 81-82
ACAMS CAMS Examination Preparation Seminar, 6th Edition3, Chapter 4: Developing an AML Program, Section 4.2: Developing an AML Program, Slide 20
質問 # 285
構造化トランザクションを検出するために使用される最も効果的なツールは次のとおりです。
- A. 一見無関係なトランザクションをリンクできるソフトウェア プログラム。
- B. 資金源の検証。
- C. 包括的な口座開設手順。
- D. 不審な取引を検出するための従業員トレーニング プログラム。
正解：A
解説：
Structured transactions are a common method of money laundering, where large amounts of cash are broken down into smaller deposits or withdrawals to avoid reporting thresholds or detection. The most effective tool to detect such transactions is a software program that can link apparently unrelated transactions by using various criteria, such as customer name, address, account number, identification number, transaction amount, date, time, location, etc. Such a program can help identify patterns, trends, and anomalies that may indicate money laundering activity.
References:
ACAMS CAMS Certification Study Guide1, Chapter 2: Money Laundering Risks and Methods, Section
2.2: Common Money Laundering Methods, pp. 51-52
ACAMS CAMS Certification Video Training Course2, Module 2: Money Laundering Risks and Methods, Lesson 2.2: Common Money Laundering Methods ACAMS CAMS Certification Exam Outline3, Domain 2: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), Task 2.2: Implement risk-based CDD, EDD and ongoing due diligence policies, procedures and processes, p. 13
質問 # 286
コルレス銀行の顧客の財務マネージャーと優れた関係を維持しているアカウントオフィサーは、コルレス銀行の多くの記録が法執行機関から要求されていることを知ります。顧客との良好な関係を維持するために、アカウント担当者は顧客との法的要求について話し合うための会議を設定します。アカウント担当者は、この会議中に調査に関連するポイントを議論する予定です。マネーロンダリング防止の専門家が推奨すべきものは次のうちどれですか？
- A. 調査についての顧客との議論を制限し、顧客が適切な通知を行ったことに満足します。
- B. 法執行機関によって調査されているすべてのポイントについて話し合い、コルレス銀行がアプローチされたときに準備が整っていることを確認します。
- C. 上司に顧客との会話を知らせ、それに応じてアカウントファイルを文書化します。
- D. 調査について顧客に警告することで、彼はすでに不適切な振る舞いをしているため、会議をキャンセルする必要があります。
正解：A
質問 # 287
銀行が包括的かつ効果的な銀行秘密法/マネーロンダリング防止（BSA / AML）プログラムと、適用される規制へのコンプライアンスを確保するために合理的に設計された監視フレームワークを確保することについて、銀行内で最終的な責任を負うのは誰ですか？
- A. ビジネスラインマネージャー
- B. 上級管理職
- C. BSA / AMLコンプライアンスオフィサー
- D. 取締役会
正解：D
質問 # 288
テロ資金に対する脆弱性として、テロ資金供与の抑制に関する声明の中でヴォルフスブルクグループが引用したものは何ですか？
- A. Private banking
- B. Correspondent banking
- C. Alternative remittance
- D. Trade finance
正解：C
質問 # 289
コンプライアンス担当者は、従業員オリエンテーション中に銀行のマネーロンダリング防止プログラムの概要を新しい窓口係のグループに提供します。
このオーディエンスに提供するトレーニング要素はどれですか
- A. 最近のリスク評価の結果
- B. 金融機関のサプライズ現金監査ポリシー
- C. 大規模な現金取引報告手順
- D. 金融機関が被った過去の小切手詐欺損失
正解：C
解説：
According to the ACAMS study guide, one of the training elements that should be delivered to new tellers during employee orientation is "large cash transaction reporting procedures" (p. 224). This is because tellers are often the first line of defense against money laundering and have the responsibility to identify and report any transactions that exceed the threshold of $10,000 or are otherwise suspicious. The other options are not relevant for tellers, as they are more suitable for higher-level or specialized staff.
References:
ACAMS. (2020). Study Guide for the Certification Examination for Anti-Money Laundering Specialists (6th ed.). Miami, FL: ACAMS.
AML Requirements for Tellers 1
Deposit Compliance Training Courses 2
As the compliance officer is providing overview of the "bank's anti-money laundering program to a group of new tellers during employee orientation"
質問 # 290
次の従業員の行動のうち、AML の危険信号をトリガーしないのはどれですか?
- A. 従業員は、未解決の例外の数が多すぎます。
- B. 従業員が会社のリソースを使用して私的な利益を促進します。
- C. 従業員は、株式市場への投資で高い収益を上げています。
- D. 従業員は給料では賄えない贅沢な生活を送っています。
正解：C
解説：
Explanation
While this behavior may warrant scrutiny in certain circumstances, it is not inherently suspicious or indicative of money laundering. In contrast, the other behaviors listed (living beyond one's means, excessive unresolved exceptions, and using company resources for personal gain) may suggest that an employee is engaging in or facilitating money laundering activity.
質問 # 291
コンプライアンス担当者は、前月の電信送金部門の活動を確認し、顧客のアカウントからの異常な電信送金を特定します。
顧客の活動のレビューに含める必要がある情報はどれですか？
- A. 前年に比べて毎月処理されたワイヤーの総数
- B. 最近の預金活動の記録
- C. 銀行が取引銀行を通じて電信送金を処理するかどうか
- D. 電話とインターネットで開始された電信送金リクエスト
正解：C
質問 # 292
AMLトレーニングプログラムにはどの要件を含める必要がありますか？
- A. 新しいスタッフは、従業員オリエンテーション中またはその直後に銀行手続きに関するトレーニングを受ける必要があります。
- B. 新しい貸付スタッフは、通貨取引レポートの作成に関する年次トレーニングを受ける必要があります。
- C. 新しいテラーは、疑わしいまたは異常な活動の特定について、最初の1年後にトレーニングを受ける必要があります。
- D. 新しい運用スタッフは、採用後すぐに通貨取引報告の免除に関するトレーニングを受ける必要があります。
正解：A
解説：
Reference: https://bsaaml.ffiec.gov/manual/AssessingTheBSAAMLComplianceProgram/05
質問 # 293
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